Расчетно-кассовое обслуживание

Для открытия расчетного счета юридическому лицу - резиденту в Банк представляются следующие документы:

• Учредительные документы юридического лица (Действующая редакция Устава, изменения в действующую редакцию Устава, Решение или протокол о создании юридического лица);
  
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (Решение/Протокол о назначении/избрании ЕИО, Приказ о назначении/избрании ЕИО, копия документы, удостоверяющего личность);
  
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, и копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
  
• Реестр акционеров или выписка из реестра акционеров (заверенные держателем реестра) для организаций – акционерных обществ (АО) и организаций – обществ с ограниченной ответственностью в случае, если хотя бы один участник или участник участника и т.д. является АО;
  
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
  
• Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность/сведения о документе, удостоверяющем личность (в случае, если полномочия по открытию банковских счетов и распоряжению ими передаются представителю юридического лица);
  
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
  

При необходимости Банк вправе запросить дополнительные документы.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (в случае необходимости);
  

Клиенту – юридическому лицу необходимо заполнить следующие документы и сведения по форме Банка:

• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);
  
• Сведения о Представителе клиента - Физическое лицо;
  
• Сведения о Представителе клиента - Юридическое лицо (при наличии);
  
• Сведения о Бенефициарном владельце;
  
• FATCA
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице (при наличии)
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе (при наличии)
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица (при наличии)
  

Для открытия расчетного счета Индивидуальному предпринимателю в банк представляются следующие документы:

• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту жительства физического лица на территории Российской Федерации (ИНН)
  
• Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.2017 года);
  
• Копии документов/сведения документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и иных лиц, включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  
• Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.
  
• Документы, подтверждающие полномочия Представителей Клиента на открытие банковских счетов и распоряжение ими: доверенности о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
  
• Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае, если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.
  

При необходимости Банк вправе запросить дополнительные документы.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (в случае необходимости);
  
• Опросный лист Клиента-индивидуального предпринимателя;
  
• Сведения о Представителе клиента - физическое лицо;
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
  
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
  
• Анкета ФЛ (173-ФЗ - FATCA)АГОРА
  

Для открытия расчетного счета юридическому лицу - резиденту, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

• Учредительные документы юридического лица (Действующая редакция Устава, изменения в действующую редакцию Устава, Решение или протокол о создании юридического лица);
  
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (Решение/Протокол о назначении/избрании ЕИО, Приказ о назначении/избрании ЕИО, копия документа, удостоверяющего личность);
  
• Документы, подтверждающие полномочия лиц юридического лица, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, и копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
  
• Реестр акционеров или выписка из реестра акционеров (заверенные держателем реестра) для организаций – акционерных обществ (АО) и организаций – обществ с ограниченной ответственностью в случае, если хотя бы один участник или участник участника и т.д. является АО;
  
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
  
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
  
• Решение (выписка из протокола) уполномоченного органа о создании представительства/филиала;
  
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (Решение/Протокол о назначении/избрании , Приказ о назначении/избрании, копия документа, удостоверяющего личность);
  
• Положение об обособленном подразделении юридического лица;
  
• Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
  

При необходимости Банк вправе запросить дополнительные документы.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (в случае необходимости);
  

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);
  
• Сведения о Представителе клиента-физическое лицо;
  
• Сведения о Представителе клиента-юридическое лицо;
  
• Сведения о Бенефициарном владельце;
  
• Сведения о выгодоприобретателе (при наличии);
  • Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
    
  • Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
    
  • Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
    
  • Анкета ФЛ (173-ФЗ - FATCA)АГОРА
    

Для открытия расчетного счета юридическому лицу - нерезиденту, в Банк представляются следующие документы:

• Свидетельство о регистрации, выписка из торгового реестра (срок действия 90 дней), сертификат об инкорпорации или иной документ, свидетельствующий о регистрации юридического лица-нерезидента, содержащий сведения о его наименовании, номере и дате регистрации, регистрационном органе;
  
• Учредительные документы, определяющие правовой статус юридического лица-нерезидента в соответствии с законодательством страны, на территории которой создано это юридическое лицо (устав, учредительный договор, решение о создании организации и т.д.). Предоставляются со всеми имеющимися на дату предоставления документов для открытия счета изменениями;
  
• Сведения о действующих директорах, руководящем органе управления в форме решения о назначении директоров или выписки из торгового реестра (срок действия 90 дней);
  
• Документы, подтверждающие сведения о составе участников/акционеров (реестр /выписка из реестра акционеров, сертификат, иной документ, подтверждающий состав акционеров);
  
• Справка из налогового органа страны регистрации о присвоении юридическому лицу-нерезиденту налогового номера или об освобождении от обязанности регистрации в налоговом органе;
  
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу-нерезиденту на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
  
• Свидетельство о постановке на учет юридического лица-нерезидента в налоговом органе;
  
• Документы/сведения о документах, удостоверяющих личность лиц, включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, доверенность (при наличии);
  
• Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия текущего рублевого/валютного счета нерезидента в Российской Федерации.
  

Документы представляются в виде копий, легализованных в посольстве (консульстве) РФ за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ с нотариально заверенным переводом на русский язык. Легализация указанных документов, не требуется, если эти документы были оформлены на территории:
а) государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, 1961 года (при наличии апостиля на документе);
б) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;
в) государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

Банк вправе запросить дополнительно иные документы (сведения), предусмотренные действующим законодательством РФ.

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Сведения о бенефициарном владельце ;
  
• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица); ;
  
• Сведения о Представителе ( Сведения о Представителе клиента - физическое лицо ; / Сведения о Представителе клиента - юридическое лицо ;)
  
• Форма сертификации ( форма самосертификации для юридических лиц ; форма самосертификации_физические лица ; форма сертификации контролирующего лица_нерезы )
  
• Сведения о выгодоприобретателе ( Выгодоприобретатель - юр. лицо / Выгодоприобретатель - физ. лицо Выгодоприобретатель иностранная структура без образования юридического лица ).
  
• Анкета ФЛ (173-ФЗ - FATCA)АГОРА
  

Заявление на закрытие счета