Расчетно-кассовое обслуживание

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

• Учредительные документы юридического лица (Действующая редакция Устава, изменения в Устав, Решение или протокол о создании юридического лица);
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (Решение/Протокол, Приказ, копия паспорта);
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете и Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• Реестр акционеров или выписка из реестра акционеров (заверенные держателем реестра) для организаций – акционерных обществ (АО) и организаций – обществ с ограниченной ответственностью в случае, если хотя бы один участник или участник участника и т.д. является АО;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);

Клиенту – юридическому лицу необходимо заполнить следующие документы и сведения по форме Банка:

• Заявление на открытие счета;
• Общие условия договора банковского счета "Публичный договор";
• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);
• Сведения о Представителе клиента - Физическое лицо;
• Сведения о Представителе клиента - Юридическое лицо (при наличии);
• Сведения о Бенефициарном владельце;
• FATCA
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице (при наличии)
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе (при наличии)
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица (при наличии)

Для открытия счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются:

• Заявление на открытие счета;
• Общие условия договора банковского счета "Публичный договор";
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту жительства физического лица на территории Российской Федерации (ИНН)
• Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ( для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.2017 года);
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• (Если счет открывает доверенное лицо.) Документы, подтверждающие полномочия Представителей Клиента на открытие банковских счетов и распоряжение ими: доверенности о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
• Копии документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и иных лиц, включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати
• Опросный лист Клиента-индивидуального предпринимателя;
• Сведения о Представителе клиента - физическое лицо;
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
• Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

• Заявление на открытие счета;
• Общие условия договора банковского счета "Публичный договор";
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц зарегистрированных до 01.01.2017г.);
• Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) о создании юридического лица (для юридических лиц зарегистрированных после 01.01.2017г.)
• Учредительные документы юридического лица;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
• Актуальная (в течение 30 календарных дней с момента ее выдачи) Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) - предоставляется в виде оригинала, либо заверенной нотариусом копии (без приложения оригинала), либо в виде заверенной подписью руководителя и печатью организации копии (с приложением оригинала для сверки). Также возможно предоставление оригинала для снятия с него копии и заверки копии в Банке.По заявлению клиента выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в форме электронного документа, подписанного квалифицированной электронной подписью, полученной на сайте ФНС России. Услуга платная (размер комиссионного вознаграждения установлен тарифами Банка);
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
• Штатное расписание организации;
• Положение об обособленном подразделении юридического лица;
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Информационное письмо Госкомстата России об учете в ЕГРПО;
• • Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);
• Сведения о Представителе клиента-физическое лицо;
• Сведения о Представителе клиента-юридическое лицо;
• Сведения о Бенефициарном владельце;
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
• Копия платежного поручения с отметкой банка об уплате последнего арендного платежа (в случае, если в подтверждение местонахождения представляется договор аренды);
• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
• Сведения о деловой репутации. отзывы (в произвольной письменной форме), о юридическом лице других клиентов Банка, клиентов имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица). При невозможности предоставлении отзывов, указанных в настоящем пункте, Клиент предоаставляет письмо в произвольной форме о причине невозможности их получения, в случае отзыва лицензии Банка, в котором обслуживался Клиент, или период деятельности Клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации или предоставляет информацию от своих контрагентов, клиентов других банков.
• Сведения о выгодоприобретателе (при наличии);
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица

• Заявление на открытие счета;
• Общие условия договора банковского счета "Публичный договор";
• Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица-нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица-нерезидента;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия текущего рублевого/валютного счета нерезидента в Российской Федерации.
• Сведения об открытых банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;

• Информация:

  • о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица – нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком, имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений;
  • об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета, открываемого в Банке;
  • об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица – нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком, предоставлять по месту регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений;
  • о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за последний отчетный период (указать государственное учреждение, в которое предоставлен финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике информации (если имеется), содержащем финансовый отчет).
• Рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица – нерезидента имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета;
• Документы, подтверждающие местонахождение клиента, в случае осуществления им деятельности на территории РФ через обособленное подразделение;
• Сведения о бенефициарном владельце;
• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);;
• Сведения о Представителе клиента - физическое лицо;
• Сведения о Представителе клиента - юридическое лицо;
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
• Сведения о деловой репутации. отзывы (в произвольной письменной форме), о юридическом лице других клиентов Банка, клиентов имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица). При невозможности предоставлении отзывов, указанных в настоящем пункте, Клиент предоставляет письмо в произвольной форме о причине невозможности их получения, в случае отзыва лицензии Банка, в котором обслуживался Клиент, или период деятельности Клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации или предоставляет информацию от своих контрагентов, клиентов других банков.
• Сведения о выгодоприобретателе (Выгодоприобретатель - юр. лицо / Выгодоприобретатель - физ. лицо Выгодоприобретатель иностранная структура без образования юридического лица).

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица-нерезидента в банк дополнительно представляются:

• Положение об обособленном подразделении юридического лица;
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
Для открытия счета предоставляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ.

* - Под «заверенными в установленном порядке документами» подразумеваются документы:
- легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации;
либо
- в случае, если Клиент зарегистрирован в государстве – участнике Гаагской конвенции 1961 года, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, - апостилированные компетентным органом иностранного государства;
либо
- если документы были оформлены на территории государств – участников конвенций / договоров о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам – заверенные в установленном соответствующей конвенцией /договором порядке.

• учредительный договор или решение об учреждении (для обществ с ограниченной ответственностью, товариществ) или договор о совместной деятельности по созданию общества (для акционерных обществ);
• проект Устава;
• при предоставлении в Банк документов для открытия накопительного счета лицом, не являющимся учредителем, - доверенность
• Заявление на открытие накопительного счета на бланке Банка;
• Договор накопительного счета;