Расчетно-кассовое обслуживание

• учредительный договор или решение об учреждении (для обществ с ограниченной ответственностью, товариществ) или договор о совместной деятельности по созданию общества (для акционерных обществ);
• проект Устава;
• при предоставлении в Банк документов для открытия накопительного счета лицом, не являющимся учредителем, - доверенность
• Заявление на открытие накопительного счета на бланке Банка;
• Договор накопительного счета;

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

• Заявление на открытие счета;
• Договор банковского счёта в 2-х экземплярах;
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
• Учредительные документы юридического лица;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
• Актуальная (в течение 30 календарных дней с момента ее выдачи) Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) - предоставляется в виде оригинала, либо заверенной нотариусом копии (без приложения оригинала), либо в виде заверенной подписью руководителя и печатью организации копии (с приложением оригинала для сверки). Также возможно предоставление оригинала для снятия с него копии и заверки копии в Банке.По заявлению клиента выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в форме электронного документа, подписанного квалифицированной электронной подписью, полученной на сайте ФНС России. Услуга платная (размер комиссионного вознаграждения установлен тарифами Банка);
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
• Справка о численности сотрудников (в свободной форме)

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Информационное письмо Госкомстата России об учете в ЕГРПО;
• Анкета клиента – юридического лица;
• Вопросник для юридических лиц;
• Сведения о Представителе клиента;
• Сведения о Бенефициарном владельце;
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
• Копия платежного поручения с отметкой банка об уплате последнего арендного платежа (в случае, если в подтверждение местонахождения представляется договор аренды);
• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в случае удостоверения карточки с образцами подписей и оттиском печати уполномоченным лицом Банка;
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете);
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств);
• Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);
• Анкета выгодоприобретателя, а в случае отсутствия выгодоприобретателя предоставляется письмо об отсутствии выгодоприобретателя;
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
• Письмо об отсутствии Выгодоприобретателя

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

• Заявление на открытие счета;
• Договор банковского счёта в 2-х экземплярах;
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
• Учредительные документы юридического лица;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
• Актуальная (в течение 30 календарных дней с момента ее выдачи) Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) - предоставляется в виде оригинала, либо заверенной нотариусом копии (без приложения оригинала), либо в виде заверенной подписью руководителя и печатью организации копии (с приложением оригинала для сверки). Также возможно предоставление оригинала для снятия с него копии и заверки копии в Банке.По заявлению клиента выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в форме электронного документа, подписанного квалифицированной электронной подписью, полученной на сайте ФНС России. Услуга платная (размер комиссионного вознаграждения установлен тарифами Банка);
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
• Справка о численности сотрудников (в свободной форме)
• Положение об обособленном подразделении юридического лица;
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
• Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Информационное письмо Госкомстата России об учете в ЕГРПО;
• Анкета клиента – юридического лица;
• Вопросник для юридических лиц;
• Сведения о Представителе клиента;
• Сведения о Бенефициарном владельце;
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
• Копия платежного поручения с отметкой банка об уплате последнего арендного платежа (в случае, если в подтверждение местонахождения представляется договор аренды);
• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в случае удостоверения карточки с образцами подписей и оттиском печати уполномоченным лицом Банка;
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете);
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств);
• Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);
• Анкета выгодоприобретателя, а в случае отсутствия выгодоприобретателя предоставляется письмо об отсутствии выгодоприобретателя;
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
• Письмо об отсутствии Выгодоприобретателя

Для открытия счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются:

• Заявление на открытие счета;
• Договор банковского счёта в 2-х экземплярах;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН)
• Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП)
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
• (Если счет открывает доверенное лицо.) Документы, подтверждающие полномочия Представителей Клиента на открытие банковских счетов и распоряжение ими: доверенности о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
• Копии документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и иных лиц, включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Информационное письмо Госкомстата России об учете в ЕГРПО;
• Анкета клиента – ИП;
• Вопросник для ИП;
• Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
• Копия платежного поручения с отметкой банка об уплате последнего арендного платежа (в случае, если в подтверждение местонахождения представляется договор аренды);
• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
• Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в случае удостоверения карточки с образцами подписей и оттиском печати уполномоченным лицом Банка;
• Сведения о Представителе клиента;
• Сведения о Бенефициарном владельце;
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете);
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств);
• Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);
• Анкета выгодоприобретателя, а в случае отсутствия выгодоприобретателя предоставляется письмо об отсутствии выгодоприобретателя;
• Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
• Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
• Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
• Письмо об отсутствии Выгодоприобретателя

• Заявление на открытие счета; (рубли / валюта)
• Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица-нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица-нерезидента;
• Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия текущего рублевого/валютного счета нерезидента в Российской Федерации.

Документы необходимые для идентификации клиента:

• Анкета клиента – юридического лица
• Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;

• Информация:

  • о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица – нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком, имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений;
  • об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета, открываемого в Банке;
  • об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица – нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком, предоставлять по месту регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений;
  • о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за последний отчетный период (указать государственное учреждение, в которое предоставлен финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике информации (если имеется), содержащем финансовый отчет).
• Рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица – нерезидента имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета;
• Документы, подтверждающие местонахождение клиента, в случае осуществления им деятельности на территории РФ через обособленное подразделение;
• Анкета бенефициарного владельца;
• Вопросник для юридических лиц;
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете);
• Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств);
• Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);
• Анкета выгодоприобретателя (анкета выгодоприобретателя ЮЛ КО анкета / выгодоприобретателя ФЛ ИП), а в случае отсутствия выгодоприобретателя предоставляется письмо об отсутствии выгодоприобретателя.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица-нерезидента в банк дополнительно представляются:

• Положение об обособленном подразделении юридического лица;
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
Для открытия счета предоставляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ.

* - Под «заверенными в установленном порядке документами» подразумеваются документы:
- легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации;
либо
- в случае, если Клиент зарегистрирован в государстве – участнике Гаагской конвенции 1961 года, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, - апостилированные компетентным органом иностранного государства;
либо
- если документы были оформлены на территории государств – участников конвенций / договоров о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам – заверенные в установленном соответствующей конвенцией /договором порядке.