Расчетно-кассовое обслуживание

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

Учредительные документы юридического лица (Действующая редакция Устава, изменения в Устав, Решение или протокол о создании юридического лица);
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (Решение/Протокол, Приказ, копия паспорта);
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете и Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
Реестр акционеров или выписка из реестра акционеров (заверенные держателем реестра) для организаций – акционерных обществ (АО) и организаций – обществ с ограниченной ответственностью в случае, если хотя бы один участник или участник участника и т.д. является АО;
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

Клиенту – юридическому лицу необходимо заполнить следующие документы и сведения по форме Банка:

Для открытия счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются:

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту жительства физического лица на территории Российской Федерации (ИНН)
Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ( для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.2017 года);
(Если счет открывает доверенное лицо.) Документы, подтверждающие полномочия Представителей Клиента на открытие банковских счетов и распоряжение ими: доверенности о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Копии документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и иных лиц, включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати
Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
Опросный лист Клиента-индивидуального предпринимателя;
Сведения о Представителе клиента - физическое лицо;
Сведения о Выгодоприобретателе – юридическом лице
Сведения о Выгодоприобретателе – физическом лице, индивидуальном предпринимателе
Сведения о Выгодоприобретателе – иностранной структуре без образования юридического лица
Анкета ФЛ (173-ФЗ - FATCA)АГОРА
Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Для открытия текущего счета юридическому лицу-резиденту в банк представляются:

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц зарегистрированных до 01.01.2017г.);
Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) о создании юридического лица (для юридических лиц зарегистрированных после 01.01.2017г.)
Учредительные документы юридического лица;
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
Актуальная (в течение 30 календарных дней с момента ее выдачи) Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) - предоставляется в виде оригинала, либо заверенной нотариусом копии (без приложения оригинала), либо в виде заверенной подписью руководителя и печатью организации копии (с приложением оригинала для сверки). Также возможно предоставление оригинала для снятия с него копии и заверки копии в Банке.По заявлению клиента выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в форме электронного документа, подписанного квалифицированной электронной подписью, полученной на сайте ФНС России. Услуга платная (размер комиссионного вознаграждения установлен тарифами Банка);
Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
Доверенность на представителя + копия документа, удостоверяющего личность (в случае, если документы представляет представитель юридического лица);
Штатное расписание организации;
Положение об обособленном подразделении юридического лица;
Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

Документы необходимые для идентификации клиента:

Информационное письмо Госкомстата России об учете в ЕГРПО;
• Опросный лист Клиента-юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица (филиала юридического лица);
Сведения о Представителе клиента-физическое лицо;
Сведения о Представителе клиента-юридическое лицо;
Сведения о Бенефициарном владельце;
Документ, подтверждающий местонахождение (свидетельство о собственности на недвижимое имущество, договор аренды и т.д.);
Копия платежного поручения с отметкой банка об уплате последнего арендного платежа (в случае, если в подтверждение местонахождения представляется договор аренды);
Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
Сведения о деловой репутации. отзывы (в произвольной письменной форме), о юридическом лице других клиентов Банка, клиентов имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица). При невозможности предоставлении отзывов, указанных в настоящем пункте, Клиент предоаставляет письмо в произвольной форме о причине невозможности их получения, в случае отзыва лицензии Банка, в котором обслуживался Клиент, или период деятельности Клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации или предоставляет информацию от своих контрагентов, клиентов других банков.
Сведения о выгодоприобретателе (при наличии);

ИНН (Индивидуальный Номер Налогоплательщика РФ) / TIN (Certificate of registration with the tax authority of the Russian Federation).
Выписка из торгового реестра (срок действия 90 дней) (выписка должна содержать информацию о наименовании компании; регистрационный номер и дата регистрации; вид деятельности компании; информацию о составе участников; органах управления; адрес, телефон и e-mail компании. - Extract from the Commercial (Trade)Register (Certificate of Incumbency (Authentication) (valid for 90 days) (the extract must contain information about the name of the company; registration number and date of registration; type of activity of the company; information about the composition of participants; management bodies; address, telephone and e-mail of the company);
Cвидетельство о регистрации - Certificate incorporation /Membership certificate /Сommercial registration certificate - registration certificate;
Устав компании и/или Учредительный договор. Articles of association and/or memorandum of association;
Паспорт директора, бенефициара, деверенного лица. / Passport of the director, beneficiary, representative by power of attorney;
Доверенность (при наличии) Power of attorney (if available);
Service Licence - (при наличии) лицензия на обслуживание (что уплачен налоговый сбор). (if available) a service license (that the tax fee has been paid);
Решение о назначении директора(ов) (внутренний документ) (при наличии) - Resolution / Board resolution - decision of the board of directors (internal document) on the appointment (if any).;

Документы необходимые для идентификации клиента:

*- Countries party to the Hague Convention of October 5, 1961: All documents provided must be certified by affixing an apostille stamp to the authorized bodies of the state in which the document was issued. After the apostille stamp is affixed, the documents are translated into Russian at the Russian embassy (consulate) in the country where the document was issued or through a Russian translator in Russia. The accuracy of the translation (or the translator's signature) is certified only by a Russian notary (at the embassy, consulate or on Russian territory).

Страны-участники Гаагской конвенции от 5 октября 1961 года: Все предоставляемые документы должны быть заверены путем проставления штампа апостиль в уполномоченных органах государства, в котором был выдан документ. После проставления штампа апостиль осуществляется перевод документов на русский язык в российском посольстве (консульстве) в той стране, где был выдан документ или у российского переводчика на территории России. Верность перевода (или подпись переводчика) заверяется только российским нотариусом (в посольстве, консульстве или на территории России).

Или or

Other countries: Foreign documents intended for use in the Russian Federation must be legalized in the manner prescribed by the legislation of the state in which the document was issued. Translation of documents into Russian is carried out AFTER the legalization procedure at the Russian embassy (consulate) in the country where the document was issued or from a Russian translator in Russia. The accuracy of the translation (or the translator's signature) is certified only by a Russian notary (at the embassy, consulate or on Russian territory).

Другие страны: Иностранные документы, предназначенные для использования в Российской Федерации, должны быть легализованы в порядке, предусмотренном законодательством государства, в котором выдан документ. Перевод документов на русский язык осуществляется ПОСЛЕ процедуры легализации в российском посольстве (консульстве) в той стране, где был выдан документ или у российского переводчика на территории России. Верность перевода (или подпись переводчика) заверяется только российским нотариусом (в посольстве, консульстве или на территории России).

Заявление на закрытие счета